Dentro del mundo de las inversiones podemos encontrar distintas modalidades que se pueden ofrecer a los inversores a través de brókers. Hoy compararemos los métodos Prop Trading vs Hedge Fund para que conozcas el potencial de cada uno y cuál deberías ofrecer a tus clientes.

Prop Trading: Mayor ganancia a través del control

El Prop Trading o el trading propietario como también se le conoce, es el método donde una empresa pone su propio capital para realizar las inversiones que se requieran. Es decir, a diferencia de los fondos de inversión donde cada socio aporta un capital, aquí es la misma empresa que lo provee.

Esto por supuesto tiene muchas ventajas: si tus clientes están realizando transacciones con su propio dinero, no se tienen que dividir las ganancias. Esto significa que en el prop trading casi todos los rendimientos que se obtienen de las distintas inversiones retornan a la empresa; así que no hay un límite en lo que se puede ganar debido a que dicha ganancia no se diluye entre un grupo de personas.

Características del prop trading

En el prop trading si bien la empresa aporta todo el capital, no es ella quien invierte directamente. Para eso, la empresa recluta inversores de experiencia, a los cuales prueba previamente para evaluar sus capacidades. Si los inversores pasan la prueba, entonces son autorizados a manejar cuentas de fondeo con dinero real de la empresa.

El prop trading es bastante atractivo para los inversores comunes ya que ellos no tienen que poner dinero para generar ganancias para sí mismos. Más bien, realizando transacciones con el dinero de otros pueden obtener comisiones por operación; que si bien no son tan cuantiosas como si hubiera aportado capital, igualmente le permiten obtener beneficios sin arriesgar nada.

Cómo este modelo de bajo riesgo es tan atractivo para los inversores, la demanda de brókers que puedan proveer las plataformas y tecnologías necesarias para hacer prop trading crece exponencialmente.

Ahora bien, en la comparativa prop trading vs hedge fund encontraremos claras diferencias entre ambas prácticas.

Una de ellas tiene que ver con los controles y normas que se aplican a la hora de realizar inversiones. Y es que el prop trading está muy controlado, y cada paso que se da estará estratégicamente pensado para generar la mayor ganancia posible.

Y es que las empresas que aportan el capital querrán evitar al máximo pérdidas; por eso, aunque esta cuente con inversores expertos, podrá establecer tantas reglas como se requiera para asegurarse de elevar el nivel de éxito de cada inversión.

Los inversores, a su vez, tendrán que apegarse estrictamente a las normas de la empresa para poder seguir estando autorizados para manejar el dinero de la misma.

Pros y contras

Teniendo en cuenta todo lo anterior, podemos decir que el prop trading tiene las siguientes ventajas:

• Alta demanda de inversores.
• Mayor control sobre el capital que se invierte.
• Estrategias planificadas para aumentar la rentabilidad de cada transacción.
• Menos riesgo para los inversores.
• Amplias ganancias para la empresa que provee el capital.

Es conveniente también mencionar las desventajas del prop trading.

• Alta inversión tanto en tecnologías como en el capital que se destina a invertir.
• El éxito de cada inversión no está garantizado.
• Ganancias más bajas para inversores.

Hedge Fund: Mayor ganancia a través de inversiones alternativas

Ahora tenemos que ir a la otra parte de prop trading vs hedge fund, este último también conocido como fondo de cobertura. Este, a diferencia del prop trading, es un fondo que sí reúne capital de distintos socios que serán utilizados para los distintos movimientos.

El Hedge Fund es un método de inversión de alto riesgo, pero también con una amplio potencial rentable; eso sí, difiere mucho de la mayoría de formas de inversión tradicional, entre las que se cuenta el prop trading.

Características del Hedge Fund

La finalidad del fondo de cobertura es poder generar la mayor rentabilidad posible indistintamente de las tendencias y fluctuaciones del mercado.

Así que quienes gestionan el capital del fondo no solo invierten en activos que estén en alza o que tengan tendencias al alza a mediano o largo plazo. Más bien, hacen inversiones en todo tipo de activos, incluso en mercados bajistas, dónde en circunstancias normales sería ilógico invertir.

Este riesgo se compensa con la amplia libertad que se le da al inversor para que este pueda desarrollar estrategias exitosas y decidir cómo manejar el capital para generar la mayor ganancia. Es decir, quien gestiona el capital no está atado a regulaciones y normas generalmente asociadas a las inversiones tradicionales.

Los fondos de cobertura pueden tener un solo gestor, varios gestores o utilizar prácticas de réplica para generar rentabilidad. Quienes invierten capital en estos fondos saben que se trata de inversiones altamente riesgosas y que, debido a la falta de regulaciones o controles, pueden perder toda su inversión.

Para mitigar este nivel de riesgo, quienes gestionan los hedge funds suelen ser inversores con un alto nivel de experiencia y un historial exitoso. Aún así, el invertir en distintos fondos sin tomar en cuenta las variaciones del mercado presenta desafíos que todos los participantes deben asumir.

Pros y contras del Hedge Fund

Estas son algunas ventajas de ofrecer servicios de Fondo de Cobertura.

• La inversión en plataformas y capital para las inversiones es menor.
• Gestionados por inversores de confianza y preparados para generar mayor rentabilidad.
• Se puede generar ganancias independientemente de las fluctuaciones del mercado.
• Mayor libertad para las estrategias de inversión sin ataduras ni controles estrictos.

Ten, a su vez, en cuenta los siguientes inconvenientes:

• Los Hedge Funds son más riesgosos ya que no se toman en cuenta las variables del mercado.
• Si no se cuenta con inversores experimentados no se puede aplicar el Hedge Fund.
• Es un servicio menos popular que el prop trading por lo que no tiene tanta demanda.

Smart Broker Solutions: Tecnología para armar tu bróker en tiempo récord

Ahora que conoces prop trading vs hedge fund e independientemente de cuál práctica de inversión utilices, como bróker debes poder servir a tus clientes las mejores plataformas para invertir de forma segura y confiable.

En Smart Bróker Solutions nos encargamos de ofrecerte la asistencia que requieres para adoptar las plataformas y tecnologías necesarias para funcionar. Te ayudamos a crear tu broker desde cero si lo requieres, encargándonos de los protocolos administrativos y dándote respuesta en tiempo record.

Ya sea que quieras ofrecer servicios de prop trading en Smart Broker Solutions, o de hedge fund, te ayudamos a poner en funcionamiento tu empresa y a comenzar con paso firme desde el día 1.

Contáctanos, en Smart Bróker Solutions estaremos encantados de darte toda la asesoría que requieras.